PRB, CAS DE FIGURE: Le remboursement du Car Loan

Le PRB 2013 encouragera beaucoup à contracter un car loan dont le taux d’intérêt est passé de 7.5% à 4%. Je voudrais attirer l’attention du Directeur du PRB sur ce qui suit.
Disons que quelqu’un a contracté le car loan sur une période de remboursement de sept ans. Après deux années, il tombe gravement malade et doit obligatoirement se retirer du service. Quand il aura son lump sum, la somme principale du prêt non remboursée sera déduite de sa totalité et non répartie en plusieurs tranches. A l’heure où il aura besoin d’argent, il se voit soudain en manque car contraint à rembourser d’une façon imprévue des centaines de milliers de roupies.
En vue de remédier à cette situation dans la section Errors and Omissions, je propose que le montant remboursable chaque mois, non majoré, soit déduit de la pension mensuelle de la personne. Au cas où la pension est inférieure au montant dû mensuellement, qu’il signe un standing order et le montant déduit de son compte bancaire ! Donc, la personne aura son lump sum in toto et remboursera son prêt sur sept ans. Ne serait-ce pas un ouf de soulagement ? Cependant, pour ceux qui n’honorent pas leur engagement, qu’ils n’oublient pas qu’il y a un lien sur la voiture en faveur de l’État !