Opération Tire laliann Kanbar – Silver Bank : l’axe Gupta-Ramcharitar avec une 1re tranche de Rs 1,2 milliard

L’ex-Relationship Manager de la Silver Bank Ltd, Chetan Singh (Rajiv) Ramcharitar, âgé de 41 ans, a été inculpé sous une accusation provisoire de blanchiment d’argent en vertu des articles 4, 6 (3) et 8 de la Financial Intelligence and Anti Money Laundering Act. À ce stade, l’enquête de la Financial Crimes Commission a retenu une première tranche de Rs 1,2 milliard sur un montant total de toxic loans de Rs 7,6 milliards pour le délit présumé de Money Laundering dans une tentative d’établir l’axe Gupta-Ramcharitar dans le cadre de l’opération Tir Laliann Kanbar. Lors de sa comparution, hier, devant le tribunal de Rose-Hill, la Financial Crimes Commission (FCC) a objecté à sa remise en liberté conditionnelle en évoquant les risques de tampering with evidence et interfering with witnesses.
À ce stade, les enquêteurs lui reprochent d’avoir comploté avec d’autres individus, dont certains des employés de la Silver Bank, pour faire bénéficier de près de R 1,2 milliard à sept entreprises à travers des toxic loans. Quelques-unes de ces compagnies sont soupçonnées d’être liées directement à l’homme d’affaires controversé Prateek Gupta, celui qui a tiré les ficelles derrière les opérations de la Silver Bank avec la complicité de VVIP bien placés dans la précédente hiérarchie politique.
Pour le moment, la FCC a identifié sept compagnies qui ont bénéficié du stratagème mis en place par un groupuscule au sein de la Silver Bank Ltd. Elles sont Ultra Fabric Trading Ltd (Rs 175 millions), Venus Petrocheum Holding Ltd (Rs 195 millions), Orchid Organics Holding Ltd (Rs 200 millions), PennEnergy Investments Ltd (Rs 200 millions), Artic Ceramic (Rs 175 millions), Ultron Agro Ltd (Rs 175 millions) et Esokia Group (Rs 157, 5 millions).
D’octobre 2022 à décembre 2023, les entreprises susmentionnées ont soumis des demandes d’emprunts auprès de la Silver Bank Ltd. Ces dossiers ont été traités, à un stade, par Rajiv Ramcharitar. Il s’avère que ces entreprises auraient donné des garanties fictives en contrepartie de leurs demandes d’emprunt. Or, ces demandes d’emprunt ont reçu le clearance de l’ex-Relationship Manager de la Silver Bank qui l’a transmis au Credit Committee. Ces emprunts toxiques ont été approuvés.
Or, les fonds des institutions publiques ont été utilisés pour assurer ces facilités bancaires à ces entreprises. La Financial Crimes Commission pense qu’après le désastre de la Banyan Tree, il y aurait eu intervention politique pour que certaines institutions déposent leur argent dans la toute nouvelle Silver Bank Ltd contre promesse d’un taux d’intérêt supérieur. Ainsi, la National Insurance Company a déposé à cette banque Rs 150 millions, la NIC General Insurance Rs 125 millions, la mairie de Curepipe Rs 87,7 millions, la mairie de Port-Louis Rs 45 millions et la Mauritius Housing Company Ltd Rs 100 millions, entre autres. Ces placements ont étédictés à des organismes en haut lieu à l’époque.
L’argent de ces dépositaires a été utilisé pour financer les non-performing loans. Aujourd’hui, ces institutions publiques risquent de ne pas recouvrer leurs investissements à la Silver Bank. Alors que la FCC craint que l’argent ait été canalisé vers les entités liées à Prateek Gupta, dont le nom est associé à la gigantesque fraude de Trafigura Group à Londres. Or, c’est son épouse Ginni Gupta qui détient 75% d’actions au sein d’une Holding Company, qui elle-même détient des parts de la Silver Bank à travers cette compagnie.
La Financial Crimes Commission estime que ce serait Prateek Gupta qui serait le principal bénéficiaire de ce mécanisme de money laundering à la banque avec la complicité active d’un noyau d’employés de la Silver Bank Ltd, qui travaillaient pour sa cause. Les enquêteurs soupçonnent que Rajiv Ramcharitar serait l’un d’eux. Ses fréquents déplacements à Dubaï, où réside l’Indien Prateek Gupta, intrigue les limiers de la Financial Crimes Commission.
Cette enquête sur la faillite de la Silver Bank risque d’aller de rebondissement en rebondissement.