Que Rs 209 millions recouvrées sur des prêts de Rs 8,1 milliards consenties par cette banque, bénéficiant de la protection du MSM
Sur un total de Rs 8,3 milliards de prêts accordés par la Silver Bank, Rs 8,1 milliards étaient des créances douteuses (Non-Performing Loans). Le conservateur nommé par la Banque de Maurice n’a pu en récupérer que Rs 209 millions à ce jour. Le Premier ministre, Navin Ramgoolam, répondant à une interpellation du député Raviraj Beechook, a avancé qu’il existait un « Evil Axis » à l’œuvre dans cette affaire en faisant état des liens mafieux entre l’ancien ministre des Finances, Renganaden Padayachy avec le clan Gupta via un dénommé Prasad Rao Bopamah.
Navin Ramgoolam a indiqué que selon les dispositions de la Banking Act 2004, les banques disposent d’un délai de trois mois, à la fin de leur exercice financier, pour soumettre leurs comptes audités. Or, dans le cas de la Silver Bank, les derniers comptes audités remontent au 31 décembre 2021. Aucun compte n’a été soumis pour les années financières 2022 et 2023. « En réalité, Silver Bank n’a pas été en mesure de nommer un auditeur externe. Car les auditeurs n’étaient pas disposés à accepter la mission en raison des informations défavorables graves concernant Prateek Gupta dans l’affaire Trafigura. Des Freezing Orders ont été émis à l’encontre de ce dernier et de son épouse Ginni Gupta, qui est la principale bénéficiaire effective de la banque », s’est-il insurgé.
Navin Ramgoolam a fait ressortir que le 11 juin 2021, le conseil d’administration de la Banque de Maurice avait approuvé l’acquisition des actions de BanyanTree Bank par les actionnaires de Silver Bank. Le gouverneur de la Banque de Maurice n’était autre que Harvesh Seegolam.
Par ailleurs, la Banking Act de 2004 prévoit qu’aucun actionnaire ne doit détenir plus de 10 % des actions d’une banque, sauf approbation préalable de la Banque de Maurice. « Étant donné que BanyanTree Bank Ltd était sous administration, l’approbation d’une participation de 75 % à un seul actionnaire, en l’occurrence Ginni Gupta, sans expérience bancaire, accordée par le conseil, était tout simplement scandaleuse et suspecte, mettant également en danger les déposants actuels et futurs », a précisé le Premier ministre.
Le chef du gouvernement a ajouté qu’en examinant la séquence des événements, il est clair qu’un axe de malveillance opérait dès la création de la Silver Bank dans notre juridiction. « Un proche associé du dénommé Gupta, un certain Prasad Rao Bopamah, a même été accueilli sur le tarmac de l’aéroport international SSR avec un traitement VIP complet, sur instruction de l’ancien ministre des Finances, Renganaden Padayachy – du jamais vu dans les annales de notre pays. C’est ainsi que le précédent régime MSM fonctionnait – de manière mafieuse ! », poursuit-il.
En février 2024, Silver Bank avait été placée sous administration par la Banque de Maurice, tout comme BanyanTree Bank auparavant. La Banque centrale avait émis plusieurs lettres d’avertissement, l’exigence d’un capital supplémentaire et l’imposition de restrictions sur l’octroi de prêts. La Silver Bank a toutefois, complètement ignoré ces instructions.
Une fois la banque placée sous administration, plusieurs investisseurs potentiels avaient manifesté leur intérêt pour l’acquisition de la banque. Cependant, un seul investisseur potentiel avait soumis une demande, en mai 2024, pour acquérir une participation significative dans la banque.
Cette requête avait toutefois été rejetée en raison d’un apport en capital insuffisant. En avril 2025, une seconde offre d’acquisition avait été faite par un Local Investment Vehicle, établi à Maurice. La Banque de Maurice a depuis engagé des discussions avec le candidat potentiel, notamment concernant les informations requises pour compléter la demande.
Dans l’intérêt des déposants et des créanciers, plusieurs prolongations ont été accordées en décembre 2025 ainsi qu’en janvier et février 2026 afin de permettre la finalisation du dossier. Au 30 mars 2026, la Banque de Maurice n’avait toujours pas reçu de demande complète. Les documents relatifs à la preuve et à l’origine des fonds n’avaient pas été soumis.
Le conseil d’administration de la Banque de Maurice s’est réuni le 30 mars 2026 pour examiner la situation. Compte tenu des faits et de la situation financière, il a été décidé de mettre fin à l’administration et de nommer un liquidateur. Le chef du gouvernement devait mettre en avant : « un autre élément choquant de cette affaire est l’aveu d’un auditeur interne de Silver Bank, qui a révélé des prêts d’environ Rs 7,7 milliards accordées à des sociétés liées à Prateek Gupta. De plus, Rs 18 millions auraient été transférés à ce dernier ou à ses entités. »
Ce qui s’apparente, a-t-il ajouté, à un cas classique de conspiration institutionnelle visant à détourner les fonds des déposants. « Il est regrettable que l’auditeur interne ait été suspendu alors que son courage aurait dû être salué », devait faire ressortir le Premier ministre.
Par ailleurs, Navin Ramgoolam a précisé que les organismes publics ont investi un total de Rs 3,55 milliards au sein de la Silver Bank. Au 28 février 2026, les dépôts restants s’élevaient à Rs 907 millions, répartis comme suit : Rs 523 millions par le COVID-19 Projects Development Fund ; Rs 158 millions par la National Insurance Co. Ltd ; Rs 132 millions par la NIC General Insurance Co. Ltd ; Rs 58 millions par la municipalité de Curepipe ; et Rs 36 millions par le Sugar Insurance Fund Board.
Ces dépôts, a souligné le Premier ministre, ont été effectués pour embellir artificiellement le bilan de la banque. Il a avancé que c’est clair que les décisions avaient été imposées d’en haut. « The significant investment made in a bank with no proven track record speaks for itself that decision has been driven by intervention from the highest authorities, namely the former Minister of Finance and the former Financial Secretary. It is ironic to recall that these same authorities had issued a circular way back in 2019 instructing government related entities to place their surplus cash in Treasury Certificates, which carry far lower risk. You can guess why the former Minister of Finance revised that decision and ensured these public bodies and institutions to place their money with a bank with no proven track record and hence putting their investments at risk », explique-t-il encore.
Dans ce contexte, une déposition a été faite à la police en janvier 2025 concernant une conspiration présumée après le changement de gouvernement. L’affaire a été référée à la Financial Crimes Commission. L’affaire porte sur le délit de « conspiracy to defraud Silver Bank in favour of Mrs Ginni Gupta or companies beneficially owned or related to her and/or Mr Prateek Gupta. » Deux suspects ont été arrêtés pour complot, en vue de blanchiment d’argent. INTERPOL a été sollicité pour émettre un Red Notice contre le dénommé Gupta.
La Financial Crimes Commission a entrepris plusieurs actions en parallèle, soit une analyse de transactions totalisant Rs 7,9 milliards ; la saisie de 39 dossiers de prêts ; 43 témoignages recueillis ; 11 déclarations de défense ; 2 mandats de perquisition et 2 arrestations, pour « conspiracy to commit money laundering », en infraction à l’article 4 de la Financial Intelligence Anti-Money Laundering Act ; coopération internationale ; coopération informelle pour retracer les fonds dans des juridictions étrangères ; Attachment Order jusqu’en mars 2027 concernant USD 53 000 dans des entités liées à Prateek Gupta ; et 8 demandes d’entraide judiciaire auprès des Seychelles, la Grande-Bretagne, les Émirats Arabes Unis, la Malaisie, Singapour, l’Afrique du Sud, les îles Vierges britanniques et les États-Unis, sont en cours de procédure.
Par ailleurs, le conservateur a soumis ses rapports régulièrement, le dernier datant de mars 2026. Toutefois, ces rapports ne peuvent être rendus publics. Arvin Gokhool a été maintenu à ce poste afin d’éviter des retards supplémentaires. Dans son premier rapport en mars 2024, il estimait les prêts non performants à Rs 8,1 milliards, sur un total de Rs 8,3 milliards. À ce jour, seulement Rs 209 millions ont été récupérées.
Le Premier ministre a ainsi indiqué que « ces chiffres révèlent une mauvaise gestion grave ainsi qu’une fraude délibérée. Nous condamnons fermement ces pratiques, héritage catastrophique du précédent gouvernement. Nous réaffirmons notre détermination à préserver la réputation du secteur financier mauricien. C’est dans cet esprit que nous renforçons notre cadre législatif avec l’introduction du projet de loi AML/CFT/CPF afin de lutter contre le blanchiment d’argent. »
Beechook : le Premier ministre compte-t-il mettre sur pied une Commission d’enquête sur ce scandale financier afin que les coupables puissent payer?
PM : Il n’y a plus de commission d’enquête. Il y a des enquêtes publiques. C’est pour cela qu’il y aura des changements drastiques au niveau de la police et la FCC, qui seront renforcées pour mieux gérer ce genre de situation. Nous aurons des personnes capables. Avec ce nouveau projet de loi que nous allons introduire, il y aura des personnes qui sauront comment procéder à des Audit Trails. Nous n’en avons pas la possibilité actuellement, c’est pour cela qu’ils ont pu faire tout cela. Nous allons nommer des personnes qui savent effectuer ce travail et nous allons traîner tous les coupables en cour.
Juman : Combien a coûté le Conservatorship, étant donné que seulement Rs 209 millions ont été récupérées?
PM : Je donnerai les chiffres plus tard, mais je peux dire que les frais ont été divisés par deux, lorsque la Banque de Maurice a décidé de garder le conservateur en poste.
Speaker : S’il vous plaît, pas de Statements, allez directement aux questions. C’est tellement facile d’utiliser les mots who, when, how, whether.. Puis, vous dites ce que vous voulez, c’est une question. Leçons de grammaire.
Jhummun : Nous pouvons voir ici un bon exemple d’une politique de deux poids, deux mesures concernant la Bramer Bank et la Silver Bank…
(Éclats de rire dans l’hémicycle)
Speaker : Non, honorable Jhummun…
Jhummun : Pourquoi l’ancien gouvernement était si prompt à agir dans le cas de la Bramer Bank et si mou, lorsqu’il s’agit de la Silver Bank?
PM : Très bonne question. Ils ont monté une histoire de Ponzi Scheme, puis après que tous ceux concernés, dont l’ancien Premier ministre, Roshi Bhadain, et les autres, ont retiré leur argent de la banque, ils ont décidé de fermer la banque. Le public pouvait perdre son argent, mais pas eux. C’était deux poids, deux mesures. This was done on purpose. And we are going to sit on this again.
Beechook : Quel quantum, de l’argent des déposants, pouvons-nous espérer récupérer dans cette affaire?
PM : Question très difficile à répondre. Ils ont volé l’argent et l’ont placé ailleurs. Nous devons procéder à des Audit Trails pour savoir où c’est.
