AfrAsia Capital Management, société spécialisée dans la gestion d’actifs, a procédé hier au lancement officiel de son dernier produit d’investissements, baptisé “Horizon – My Retirement Plan”. Objectif : soutenir la croissance de l’épargne des clients intéressés pour les besoins d’une retraite bien planifiée.
« L’objectif du plan d’investissement est de fournir un outil de planification financière sécurisé de longue durée pour les individus en fonction de leurs objectifs de retraite. Le produit évolue dans un environnement dynamique et s’adapte aux différentes étapes et aux profils de vie des investisseurs », indique Swadicq Nuthay, Chief Executive d’AfrAsia Capital Management (ACM). “Horizon – My Retirement Plan” est un placement collectif de capitaux variables, offrant au client la possibilité d’arrêter et/ou de retirer ses investissements à n’importe quel moment au cours de la durée de vie du produit. Il fonctionne en deux phases : 1) la phase d’investissements pendant laquelle l’investisseur constitue un portefeuille d’épargne en prévision de sa retraite par le biais de versements mensuels; 2) la phase de récupération, où l’investisseur récolte le rendement des économies de toute une vie pour pouvoir jouir de sa retraite.
Un éventail de stratégies a été élaboré et rattaché à ce nouveau produit d’épargne. Lorsque l’investisseur passe d’un groupe d’âge à un autre, les fonds investis sont automatiquement réaffectés. Avec, pour résultat, qu’il détiendra une proportion décroissante de ses actifs en actions (qui normalement sont associés à un risque élevé) ainsi qu’une plus grande proportion d’actifs dans des placements à rendement fixe (dont les risques sont plus faibles). Les stratégies par défaut donnent accès à deux grandes classes d’actifs, regroupées sous un “Global Equity Fund” et un “Global Bond Fund”.
Selon les promoteurs de “Horizon – My Retirement Plan”, les avantages que procure un tel plan aux investisseurs potentiels sont multiples : a) possibilité de choisir une stratégie de portefeuille unique et personnalisée basée sur le cycle de vie; b) le choix d’augmenter les placements sous forme de compléments (augmentation des mensualités ou versement unique); c) le capital de l’investisseur évolue automatiquement en fonction des différentes tranches d’âge de celui-ci; d) possibilité de choisir son âge de départ à la retraite; e) l’option d’encaisser les fonds accumulés en partie ou dans leur intégralité, ou encore d’opter pour des versements mensuels après le départ à la retraite; f) avantages fiscaux du fait que les fonds sous-jacents auxquels l’investisseur est exposé sont des sociétés résidentes à Maurice et que les plus-values enregistrées ne sont pas imposables. De ce fait, tout gain réalisé sur les placements détenus par l’investisseur ne sera pas assujetti à l’impôt.
« Cette offre unique s’ajoute à la gamme de produits de placement s d’AfrAsia Capital Management et affirme la stratégie de cette dernière de devenir un acteur incontournable en termes de propositions d’investissements », fait ressortir James Benoit, Chief Executive AfrAsia Bank. Ce dernier ajoute que le lancement de ce produit d’épargne « cadre parfaitement avec l’esprit d’innovation » du groupe AfrAsia, qui tend vers une diversification et un enrichissement permanent de la qualité de ses offres pour mieux répondre aux besoins en constante évolution de la clientèle.
Notons qu’ACM a été créée en 1991 et qu’elle compte parmi les plus importants gestionnaires d’actifs dans le secteur des services financiers. La société a actuellement des actifs de l’ordre de USD 500 millions sous sa gestion. Elle travaille avec des acteurs internationaux de renom, dont JP Morgan, Franklin Templeton, Merrill Lynch, RBS et UBS.