Le groupe Swan lance cette semaine un nouveau produit d’investissement, les « Smart Dynamic Notes », ayant une maturité de cinq ans. La particularité de ce produit est que le promoteur offre une protection du capital investi et garantit, par ailleurs, un retour minimum de 15% sur l’investissement effectué à maturité, soit au bout de cinq ans.
Pour l’acquisition d’un titre (« Smart Dynamic Note  »), le client intéressé, professionnel de l’investissement ou gestionnaire de fonds, doit souscrire un capital minimal de Rs 100 000. Le développeur et promoteur du produit, Swan Wealth Managers Ltd, propose aux investisseurs deux options d’investissement avec, dans les deux cas, une participation à la performance de l’indice de référence choisi pour les besoins des placements à être effectués, en l’occurrence le « JP Morgan Efficient Smart Beta ». Cet indice traque généralement les « Exchange Traded Funds », des produits très liquides disponibles sur des marchés de capitaux à travers le monde.
Sous la première option, le SD 65, l’investisseur  touchera 65% de participation sur toute performance positive de l’indice JP Morgan Efficient Smart Beta. Pour la seconde option, le SD 100, il aura droit à 100% de toute performance positive supérieure à 3%. « Notre but est d’offrir un produit offrant une sécurité sans pour autant limiter le potentiel de retour sur l’investissement. Le placement initial est protégé à 100% à travers des dépôts placés dans diverses institutions financières qui ont été soumises à un exercice de “due diligence” par Swan Wealth Managers Ltd. L’investisseur percevra un rendement minimal de 15% payable à maturité. Il pourra bénéficier d‘une participation à tout rendement positif sur l’indice de référence qui est le JP Morgan Efficiente Smart Beta », indique Nitish Benimadhu, Senior Manager – Investments.
Les Smart Dynamics Notes viennent s’ajouter aux produits d’assurance-vie et d’investissement du groupe SWAN. Pour Louis Rivalland, Chief Executive du groupe, le nouveau produit répond aux besoins changeants du marché financier. « En tant qu’un des leaders du paysage financier mauricien, nous sommes les témoins privilégiés de l’évolution de ce marché. La baisse des taux d’intérêt et la volatilité des marchés financiers freinent les aspirations des investisseurs. Après ce constat, nous nous sommes rapidement mis au travail pour réfléchir et proposer des solutions. Notre travail, en élaborant ce produit, s’est fait autour de trois axes : protéger le capital, assurer un retour minimum garanti et proposer une participation dans un instrument avec un potentiel de retour intéressant », souligne Louis Rivalland.
Swan compte lever un montant de l’ordre de Rs 182,5 millions avec les « Smart Dynamic Notes ». Afin de s’assurer que l’investisseur potentiel ait une bonne compréhension du produit, Swan lui demandera de répondre à un questionnaire. Il reviendra ensuite à un comité d’évaluer si le client potentiel a une maîtrise suffisante du produit avant de pouvoir investir. Le produit, indique la direction de Swan, offre une exposition dynamique à des d’actifs globalement diversifiés comprenant des obligations, des actions, des biens immobiliers et des matières premières. Un élément de contrôle de volatilité fait aussi partie du mécanisme du produit. Les investisseurs pourront chaque mois consulter la performance du produit à travers un “factsheet”. Ils bénéficieront également d’un accompagnement des conseillers en investissement de SWAN.
Swan Wealth Managers Ltd a obtenu l’approbation de la Financial Services Commission pour ce nouveau produit. Notons qu’elle gère plus de Rs 35 milliards d’actifs pour le compte d’investisseurs institutionnels et des particuliers.