AfrAsia Bank réalise une solide performance financière pour la période de neuf mois, se terminant au 31 mars 2025, avec un bénéfice net atteignant Rs 4,8 milliards. Ce résultat traduit une dynamique soutenue de l’activité bancaire, malgré un environnement économique mondial incertain.
Le Net Interest Income a légèrement progressé de 1 % pour atteindre Rs 5,4 milliards, contre Rs 5,3 milliards pour la même période en 2024. « This slight uptick was primarily driven by the growth in the Bank’s average interest-bearing assets and liabilities, which helped offset the decline in overall yield levels », explique la banque.
Le Net Trading Income, principal contributeur à la rentabilité nette d’AfrAsia, a augmenté de 15 % pour s’établir à Rs 1,6 milliard (contre Rs 1,4 milliard en 2024). « This increase was largely driven by higher foreign currency flows across both domestic and international markets, as well as effective management of foreign currency exposures”, précise la direction.
Le Net Fee and Commission Income progresse de 12 %, passant de Rs 682,8 millions à Rs 766,6 millions. Cette amélioration s’explique par une hausse du volume de transactions, des frais plus élevés sur des opérations de change et une contribution accrue de l’activité cartes. Par ailleurs, sur la période concernée, les charges d’exploitation ont crû de 25 %, alors que les revenus d’exploitation ont progressé de 5 %, ce qui a fait grimper le ratio coût/revenu à 20 % au 31 mars 2025, contre 16 % un an plus tôt.
Le total des actifs d’AfrAsia s’élève à Rs 282,9 milliards au 31 mars 2025, en progression de 9 % sur un an. Les prêts et avances ont enregistré une hausse notable de 31 %, atteignant Rs 76 milliards contre Rs 58,2 milliards à la même date l’an dernier. Cette performance s’explique par de nombreux nouveaux décaissements effectués au cours de la période. Le ratio prêt/dépôt s’est ainsi amélioré, passant de 24 % à 29 %, reflet d’une gestion plus dynamique du portefeuille de crédit.
Côté passif, les dépôts ont progressé de 9 %, atteignant Rs 258,9 milliards, traduisant la fidélité continue de la clientèle. Le ratio de solvabilité globale s’établit à 19,22 %, en légère hausse par rapport aux 18,96 % de l’année précédente, tandis que les fonds propres ont grimpé de 20 % pour atteindre Rs 22,3 milliards.
Thierry Vallet, fondateur exécutif et Chief Executive Officer d’AfrAsia, se montre confiant quant aux défis à venir, tout en réaffirmant les ambitions stratégiques de la banque : « our results for the nine months ended 31 March 2025 reflect continued business momentum and a strong balance sheet. » Il ajoute que « loans and advances maintained their upward trajectory, while our deposit base remained resilient, underscoring the enduring trust of our customers. » Mais si les fondamentaux semblent solides, Thierry Vallet n’ignore pas la complexité du paysage macroéconomique actuel: « while we remain optimistic, the global economic outlook is characterised by significant uncertainty marked by ongoing geopolitical tensions, fluctuating commodity prices, and evolving trade dynamics. » Dans un tel contexte, la vigilance est de mise : « with global growth expected to slow and inflationary pressures continuing to pose risks both internationally and domestically, we must remain vigilant and agile in our course. »
La stratégie d’AfrAsia repose notamment sur une transformation numérique progressive, visant à renforcer sa capacité d’innovation et sa résilience : «amidst this evolving landscape, we are confident in the strength of our strategy and remain determined in delivering on our growth agenda. With ongoing investments in digital transformation, we are gradually building a future-ready bank — one that is agile, resilient, and well-positioned to seize emerging opportunities with confidence. »
