Pour l’exercice se terminant au 30 juin, MauBank réalise un Profit Before Impairment and Income Tax de Rs 1,36 milliard, soit une hausse de 26 % par rapport aux Rs 1,07 milliard enregistrés en 2024.
Le revenu opérationnel progresse de 25 % pour atteindre Rs 2,67 milliards, traduisant une croissance généralisée tant des revenus d’intérêts que des revenus hors intérêts. Le Net Interest Income a bondi de 33 %, s’élevant à Rs 1,84 milliard, soutenu par des volumes plus élevés de prêts et de dépôts, ainsi qu’une amélioration des rendements. Les revenus d’intérêts ont augmenté de 34 % à Rs 3,01 milliards, tandis que les revenus hors intérêts ont atteint Rs 909 millions, portés par les frais, commissions et une activité soutenue sur le marché des changes.
Vishuene Vydelingum, Chief Executive Officer de MauBank, explique : « Our performance this year reflects not just profitability but quality growth. Growth in deposits and loans illustrates the confidence of our customers, while our strengthened equity base of Rs 5.2Bn provides us with the means to sustain innovation and inclusive solutions. »Il ajoute que « these results show that we are capturing growth opportunities while strengthening resilience against future shocks. We have moved away from short-term revenue generation and focused on sustainable growth to build a resilient balance sheet and income statement. »
Les dépôts se sont élevés à Rs 50,8 milliards, en hausse de 21 % par rapport à l’an dernier. Cette base de financement solide a permis d’élargir le portefeuille de prêts, qui atteint Rs 31,1 milliards, soit une progression de 23 %, principalement tirée par le financement de projets et d’entreprises. La base d’actifs totaux de la banque s’est accrue de 19 %, soutenue par la croissance du portefeuille de prêts dans divers segments et secteurs, ainsi que par des investissements dans les valeurs mobilières.
Le Profit After Tax and Impairment s’établit à Rs 828 millions. « The Bank has successfully originated highly profitable transactions through a dual strategy of market penetration and wallet penetration. This had led to moving away from transactions of ‘one-off’ nature to more sustainable revenue generation, and sound and quality balance sheet growth », explique Vishuene Vydelingum.
Cette performance témoigne de l’engagement à atteindre ses objectifs. La banque a constitué des provisions de Rs 447 millions pour l’exercice, traduisant une approche prudente et conservatrice visant à renforcer sa résilience face aux risques potentiels. Malgré ces provisions accrues, la banque maintient une rentabilité solide.
Le Capital Adequacy Ratio s’établit à 16,5 %, bien au-dessus du minimum réglementaire de 12,5 %, confirmant un niveau de capital solide malgré l’expansion rapide du bilan. Ramanaidoo Sokappadu, président par intérim, affirme que : « the Board is encouraged by the Bank’s consistent trajectory of growth and profitability. These results reflect disciplined execution and the trust of customers. Together with Management and staff, we remain committed to reinforcing MauBank’s position as a leading local bank and an active contributor to the sustainable development of Mauritius. »
