La Financial Services Commission, en collaboration avec le Mauritius Research Institute Council, lance une plateforme de Due Diligence, alimentée par l’intelligence artificielle (IA). Celle-ci va révolutionner les procédures liées au Due Diligence pour le régulateur financier des activités non-bancaires. L’exercice regroupe l’ensemble des vérifications nécessaires qui doivent être effectuées avant l’octroi de permis ou la signature de contrats.
Grâce à cette plateforme – et surtout grâce à l’intelligence artificielle -, la FSC sera en mesure de faire passer les procédures de Due Diligence à une surveillance en temps réel, qui sera également basée sur un système de notation des risques. Cette avancée permettra de faciliter le travail du régulateur et aussi diminuer les risques potentiels de crimes financiers.
Pour mettre à exécution ce projet, la FSC a travaillé de concert avec la startup Anglo Nanotech Ltd, qui opère sous l’égide du groupe Anglo African, basé à Maurice. La plateforme d’apprentissage automatique (Machine Learning) et d’intelligence artificielle devient un atout majeur dans la lutte contre la criminalité financière sur les plans local et régional. Il s’agit de la première plateforme alimentée par l’IA (intelligence artificielle) utilisant des sources fiables comme Worldcheck, Accuity et ComplyAdvantage et des recherches dans les médias, avec un moteur de notation intégré pour donner un score à chaque étape de Due Diligence effectuée par l’autorité régulatrice.
Le moteur de notation (Scoring Engine) évaluera la nature de l’entreprise, le secteur d’activités, le pays d’origine des actionnaires et des directeurs, le pays d’investissement, la PEP List, le rapport de sanctions, le rapport des médias défavorables, les propriétaires bénéficiaires ultimes, etc. Il permet à l’équipe chargée de la conformité de définir la perception du risque selon qu’il est faible, moyen, élevé ou extrême. Les régulateurs et les institutions du monde entier ont reconnu que les technologies innovantes et les analyses avancées sont essentielles pour faire face à l’évolution rapide de la criminalité financière. Le moteur de configuration donne un contrôle total à l’équipe de conformité pour définir et maintenir l’ensemble de leur cadre réglementaire.
Le président de la FSC, Mardaya Kona Yerukunondu, soutient que cette plateforme aidera le régulateur dans la lutte contre le crime financier. « AML/CFT is constant battle. It is race against time. It can strike any time. Due diligence remains central to any AML/CFT strategy. Knowing and verifying the identity of customers has become the second nature for players of the financial services industry », fera-t-il comprendre.
Le professeur Theesan Bahorun, directeur du Mauritius Research and Innovation Council, précise que ce projet est financé par le MRIC, sous le Public Sector Transformation Scheme. « The aim of the PSTS is to encourage competent start-up and SMES to propose innovative collaborative projects that intends to improve processes and enhance services delivered by the public sector », affirme-t-il.
Deepak Balgobin, ministre des Tic, indique que 25 projets collaboratifs ont été reçus sous le PSTS, et que cette plateforme de Due Diligence basée sur l’intelligence artificielle est le premier projet complété sous ce plan d’aide. « With this project bringing Artificial Intelligence (AI) to the forefront of mechanisms designed to enhance the security of processes in this sector, we are demonstrating that innovation is critical to ensure trust, resilience and sustainability in this sector », renchérit-il.
Mahen Seeruttun, ministre des Services financiers, est d’avis que grâce à ce projet, les procédures de Due Diligence deviendront plus efficientes et rapides, permettant aux équipes chargées de la supervision dans le secteur financier de se consacrer à d’autres tâches plus importantes : « Going forward, supervisory teams will have more time to spend on priority work, pre-emptive and early supervisory actions », dit-il. Cette plateforme contribuera ainsi à renforcer la crédibilité et la confiance dans le secteur financier. « The AI Platform is set to provide our supervisors with data of higher granularity, diversity and velocity than could ever be imagined and that so, in real-time », fait-il ressortir.
