La banque AfrAsia a enregistré une performance solide au cours de l’exercice clos le 30 juin 2026, avec un bénéfice avant impôt en hausse de 15% sur un an, à Rs 8,9 milliards. Cette performance repose principalement sur la progression soutenue du net trading income, du net interest income et du net fee and commission income, en partie compensée par la hausse des charges d’exploitation.
Pour Vishal Joyram, CEO d’AfrAsia Bank, ces résultats traduisent « the strength and resilience of our business », soutenus par une stratégie diversifiée. « This performance was driven by sustainable growth in operating income and increased revenues across all business verticals », souligne-t-il, en mettant également en avant la progression de 20% des dépôts, qui reflète selon lui « the continued confidence of our clients ». Il estime que ces résultats confirment l’efficacité d’une approche fondée sur la relation avec la clientèle et l’investissement dans les équipes.
Le net interest income a progressé de 15% pour atteindre Rs 8,3 milliards, principalement sous l’effet de la croissance continue des actifs générant des intérêts. La banque a accru son exposition à des actifs de qualité relativement supérieure, tout en maintenant une gestion prudente des risques. Le net trading income augmente de 17%, à Rs 2,5 milliards, contre Rs 2,1 milliards l’année précédente, et représente 21% des revenus d’exploitation. Cette progression s’explique principalement par l’activité soutenue sur le marché des changes, portée par la demande de la clientèle, la gestion de la trésorerie et une gestion disciplinée des expositions en devises.
Le net fee and commission income progresse de 7%, à Rs 1,1 milliard, contre Rs 1 milliard lors de l’exercice précédent. Cette hausse est portée par l’augmentation des commissions sur les transferts internationaux et des revenus liés aux cartes bancaires.
La banque enregistre, par ailleurs, une baisse du net impairment, qui s’est établi à Rs 184,4 millions, contre Rs 403,3 millions l’année précédente. Elle continue de suivre attentivement les conditions économiques afin d’évaluer l’adéquation de ses provisions pour dépréciation.
Les revenus d’exploitation sont en hausse de 15%, tandis que les charges d’exploitation augmentent de 27%, portant le cost-to-income ratio à 24%, contre 21% l’année précédente. Le total des actifs progresse de 20% sur un an pour atteindre Rs 341 milliards au 30 juin 2026. La solidité du bilan a notamment soutenu la croissance des prêts et avances, qui ont bondi de 49%, à Rs 112,6 milliards.
Vishal Joyram attribue cette croissance à une allocation disciplinée du capital. « Growth in loans and advances reflects our disciplined allocation of capital to high-value opportunities, supported by stronger relationships with existing clients and new customer acquisitions in Mauritius and internationally », explique-t-il.
Les investment securities ont progressé de 33%, passant de Rs 130,6 milliards à Rs 173,7 milliards, principalement sous l’effet d’une hausse des investissements dans des instruments de dette évalués au coût amorti, essentiellement des titres étrangers. Le total des dépôts a augmenté de 20%, passant de Rs 258,2 milliards à Rs 310,8 milliards. Le loan-to-deposit ratio est ainsi passé de 29 % à 36 %.
Le CEO souligne également le rôle d’Access Bank UK, actionnaire de référence d’AfrAsia. « We have enhanced our value proposition across key markets by combining broader market access with an expanded product suite, including trade finance », affirme-t-il. Selon lui, cette présence élargie permet de mieux connecter les clients aux marchés internationaux tout en renforçant la position de Maurice comme centre financier international.
Avec un capital adequacy ratio de 18,88%, AfrAsia demeure bien capitalisée. Pour la prochaine étape, la banque entend poursuivre sa transformation technologique tout en conservant son modèle fondé sur la relation client. « Technology, including our enhanced online banking platform, remains central to our operational excellence agenda and our efforts to improve the customer experience », indique Vishal Joyram.