L’AfrAsia Bank a enregistré une performance financière exceptionnelle avec une augmentation significative de 157% de son bénéfice net après impôt (NPAT), atteignant Rs 2 milliards pour le semestre clos le 31 décembre, contre Rs 769,8 millions pour la même période l’an dernier. Cette hausse exponentielle s’explique principalement par une progression en phase de l’ensemble des produits offerts de la banque, soutenue par des niveaux de rendement en croissance continue.
Thierry Vallet, Pdg par intérim de l’AfrAsia Bank, est bien satisfait de ces résultats positifs à tous les niveaux. « Nos résultats des deux derniers trimestres ont été très encourageants et indiquent clairement que nous allons dans la bonne direction pour faire avancer l’entreprise », dit-il.
Conséquemment, les bases du bilan d’AfrAsia deviennent plus solide avec un actif total de Rs 220,7 milliards, en hausse de 11% par rapport à décembre 2021. Par ailleurs, la situation des prêts et avances s’est nettement améliorée, passant de Rs 13,6 milliards pour atteindre Rs 49 milliards (décembre 2021 : Rs 35,4 milliards) fin décembre 2022. Cette croissance est le résultat de l’accent continu mis sur les normes de prestation de services tout en maintenant un avantage concurrentiel sur le marché, de la part du management d’AfrAsia.
« La forte croissance ainsi que l’augmentation significative de la rentabilité résultent du soutien continu de nos clients et du travail acharné de nos compatriotes africains. Nos pipelines d’affaires sont sains et la qualité de nos actifs est solide. Cela nous a donné l’élan idéal pour réaliser une croissance durable au second semestre de cet exercice », explique Thierry Vallet.
Confiance décuplée dans la marque AfrAsia
Du côté du passif, la base de dépôts de la banque a augmenté de 10%, passant de Rs 189,2 milliards fin décembre 2021 à Rs 207,6 milliards fin décembre 2022. Ce résultat positif traduit la confiance décuplée dans les produits et le brand Afrasia de la part des clients à travers le monde. Cela se traduit aussi par le ratio net prêts/dépôts de la banque, qui est passé de 19% à 24% à la même période l’an dernier.
En raison de la hausse des taux d’intérêt et de la taille croissante du bilan, la banque a enregistré une augmentation de 269% de ses revenus nets d’intérêts pour atteindre Rs 2,2 milliards au cours de cette période, contre Rs 595,6 millions en décembre 2021. Ainsi, les frais nets et les commissions sur revenus ont connu une croissance de 24%, passant de Rs 327,6 millions en décembre 2021 à Rs 405,5 millions fin décembre dernier, principalement en raison d’un volume de transactions plus élevé.
Enfin, le ratio d’adéquation des fonds propres totaux de la banque s’est établi à 17,37% (décembre 2021 : 15,08%), ce qui est supérieur aux exigences réglementaires minimales en décembre 2022.
